徽声在线记者 | 杜萌

10月首日，《金融产品网络营销管理办法》（以下简称《办法》）正式落地执行，这一举措标志着金融产品网络营销领域迈入全新监管阶段。

《办法》第九条清晰规定，金融机构需通过官方渠道及时披露并更新通过互联网进行营销的金融产品基本信息，同时要公布所委托的第三方互联网平台信息以及营销所使用的通信码号资源等。此外，金融机构还需通过客服热线或者自营平台，为金融消费者和投资者搭建金融产品信息查询与核实的便捷渠道。

对于第三方互联网平台而言，也有明确的责任要求。它们必须以清晰、醒目的方式，真实且准确地披露委托其开展金融产品网络营销服务的金融机构基本信息，并且要为金融消费者和投资者提供金融机构的官方网站网址、客服热线等有效联系方式。

截至10月8日，易方达、广发、富国、天弘、嘉实、鹏华、招商、工银瑞信、平安、大成、摩根等11家基金公司积极响应，率先披露了与第三方互联网平台的合作信息。

由于目前尚未出台具体的披露模板，各家公募基金公司披露的信息格式存在差异。易方达基金、招商基金、富国基金仅公布了合作平台的名称清单。

例如，易方达基金在其官网公示了微信、抖音、腾讯自选股、小红书、哔哩哔哩、网易云音乐、小宇宙、万得等众多平台；招商基金公示的平台包括微信、小红书、小宇宙、抖音、微博、哔哩哔哩、今日头条、新浪财经等；富国基金则披露了东方财富、京东金融、腾讯自选股、雪球等平台。

表：易方达基金披露合作的第三方互联网平台信息 来源：公司官网

天弘基金和嘉实基金的披露更为详尽，不仅明确了具体营销产品及其代码，还将平台与产品范围一一对应。

以嘉实基金为例，其披露信息涵盖了第三方互联网平台名称、是否涉及通信号码以及营销的基金名称等内容。从披露情况来看，主要分为两类：一类是第三方代销机构，像支付宝APP、微信APP - 理财通小程序、京东金融APP、陆基金APP、天天基金APP等；另一类是基金公司设有运营官方账号的平台，例如小宇宙、视频号、小红书等。

多家基金公司向徽声在线记者表示，后续将每月对第三方互联网平台营销信息进行更新，投资者可通过官方热线查询与核实产品信息。

表：嘉实基金披露合作的第三方互联网平台信息 来源：公司官网

广发基金公示的第三方互联网平台范围更为广泛，不仅直接披露了平台背后的企业经营主体，如上海宽娱数码科技（哔哩哔哩关联公司）、北京抖音信息服务、北京字节跳动科技、深圳市腾讯计算机系统等，还涵盖了华为终端、华为技术、苹果电脑贸易（上海）、OPPO、小米科技、维沃移动通信等手机厂商应用商店主体，并明确后续将根据实际情况进行动态更新。

某头部公募互联网营销部门负责人向徽声在线记者透露：“由于没有具体的披露模板，各家都是依据自身理解进行信息报送。目前主流做法是将合作的第三方平台全部列出。这件事由合规部门牵头，各业务条线都要上报合作平台信息，最后统一汇总。”

除了披露合作清单外，节后第一天，多家公募的合规部门就发布通知，再次强调与互联网平台、自媒体的合作红线，严禁与没有资质的“大V”、MCN个人号等开展网络营销合作。

某头部公募品牌宣传部人士对徽声在线记者称：“我们合规部门规定，公益投教、科普等内容仍可合作，但需要提前报批，合作内容需经合规部门审核并完整留痕。”

为更好地服务投资者，一些公募基金公司决定加大对自营APP的投入，引导投资者优先使用APP办理业务。某银行系公募IT部门人士向徽声在线记者透露：“这样既能将投资者留存到直销渠道，也有助于强化自身的品牌影响力。”

徽声在线记者了解到，多个互联网第三方平台也加强了对金融内容的治理，明确“先持牌、再认证、后发布”的原则。

以京东金融APP为例，该平台明确要求，开展金融产品营销、发布金融专业内容的机构和个人，都应当具备相应的金融业务资质，完成平台专业资质认证，账号信息应当与真实身份、职业或者机构信息保持一致。若未取得相应的业务资质，不得在账号名称、头像、简介、背景图中使用“金融、融资、贷款、借钱、典当、基金、资产管理、理财、财富管理”等涉及金融属性的字样。

在小红书APP上，徽声在线记者发现，多个拥有数万名粉丝的财经自媒体账号已被封禁。点击这些账号主页，博主曾经发布的笔记已被全部清空。小红书近日发布了平台首份《社区金融生态公约》，明确在小红书开展金融产品营销须先依法持牌、再通过平台专业资质认证，冒名、挂靠、租买资质一律禁止，并明确禁止“承诺保本保息”“变相导流外站”等8类营销行为。

上海某银行系公募市场品牌部负责人对徽声在线记者表示：“目前同业的态度都很明确，将严格执行相关规定，这标志着基金网络营销进入透明化、规范化新阶段。随着后续细则的逐步明确，基金公司与第三方平台的合作边界将更加清晰，行业生态有望进一步优化。”